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央行金融市場司副司長彭立峰:四個層次支持疫情防控和復工復產

新冠肺炎疫情短期內對部分行業企業的收入和盈利能力會產生負面影響,這會對企業已發行債券的履約情況產生什么影響?中國人民銀行金融市場司副司長彭立峰24日在國務院聯防聯控機制新聞發布會上表示,這對債券市場影響總體可控,主要有幾個原因

第一,受疫情影響的企業,比如餐飲旅游企業的債券規模在全市場融資規模比重不高,大概1%左右,不會推高整個債券市場的違約風險。

第二,疫情發生以來人民銀行加強逆周期調節,超預期投放流動性,債券市場流動性比較充裕,債券融資成本下降,現在看一年期和三年期AAA級的中期票據收益率是2.75%和3.05%,比春節之前下降了30個基點左右,債券融資成本的下降有利于企業接續債務。另外,對于受到影響的金融機構和企業的發債也設立了“綠色通道”,發行效率的提高也有利于緩解企業再融資壓力。

第三,從全市場來看,盡管今年公司信用類債券到期兌付規模仍然比較大,但是增速和去年相比較低,特別是民營企業到期兌付的規模明顯下降,預計債券違約風險總體上有所緩解。

    金融資金支持疫情防控和復工復產的四個層次

彭立峰在發布會上介紹,當前金融資金支持疫情防控和企業復工復產工具比較多的,大概有四個層次:

第一個層次,3000億元專項再貸款政策。彭立峰指出,由于利率非常優惠加上有財政貼息,這是一個暫時的政策。3000億元是救急的、救命的,必須快速精準投放出去,所以它的支持范圍是非常嚴格的,相對來說也是比較窄的。

第二個層次,對企業現存債務進行接續。彭立峰指出,這次受疫情影響的企業,特別是中小企業經營比較困難,經營現金流受到了一些影響,但是企業的債務存量很大,每個月都有上萬億元的到期,這時候如果要企業還款就可能導致它的資金鏈斷裂。五部門此前發布通知,明確對于因為疫情影響出現還款困難的企業銀行要給予展期或續貸,以緩解迫在眉睫的還款付息壓力。

第三個層次,進一步加大信貸增量支持。現在全國防控疫情形勢取得了積極的進展,各地也在抓緊復工復產。企業要采購原料、發工資,不僅存量債務需要接續,還會有新增資金需求。彭立峰表示,對于這方面的需求,會發揮普惠性的政策工具覆蓋面廣的優勢,激勵銀行向企業提供增量的資金支持,同時引導銀行降低貸款利率、減免服務費用。

第四個層次,優化信貸結構,提高服務效率。在信貸政策執行過程中,考慮到小微和民營企業相對比較弱勢,彭立峰表示,政策執行方面會有針對性地向他們加大傾斜,通過信用貸款和中長期貸款的投放提高資金支持的質效。同時也要求銀行簡化流程,下放審批權限,提高服務效率,使企業能夠盡快盡早的取得資金。

如何確保專項再貸款資金用于疫情防控領域?

彭立峰介紹,目前人民銀行已經會同有關部門對于疫情防控資金使用建立了全流程監控,重點是把好三道關。

第一道關是把好重點企業名單關,要對企業進行嚴格篩選,確保進入名單內的企業符合財政部等五部門文件規定的支持范圍。

第二道關是要把好優惠貸款的發放關。首先要壓實銀行責任,承貸銀行是第一責任人,要跟蹤監測貸款運用情況,確保貸款用于疫情防控的領域。其次人民銀行也建立了電子臺賬會跟蹤貸款運用情況。第三是企業拿到貸款支持后還要到財政去貼息,財政部門也會對中央財政的貼息情況進行監督。

第三道關是把好整個流程的審計關。按照目前的工作機制,審計部門全程參與監督、獲取實時共享信息,保證貸款的公正和公平。對于日常監測中發現的大額貸款異常信息,央行會及時提交給審計部門予以關注。

彭立峰表示,下一步央行會進一步增強政策透明度,主動接受輿論監督,確保資金真正用于疫情防控最需要的地方,把好鋼用在“刀刃上”。

服裝汽車企業轉產防疫物資能否獲得金融支持?為了支持疫情的防控,有一些原本生產服裝、汽車的企業,轉產生產國家急需的醫療物資。對于這些企業有哪些金融支持政策?

彭立峰提出三條建議:

第一,這些企業可以申報全國性或地方性重大企業名單,如果進入名單,就可以納入專項再貸款支持范圍,由銀行對接發放優惠利率貸款。

第二,如果這些企業不能進入重點企業名單,根據五部門通知規定,金融機構對于這些企業也應該主動對接,積極提供信貸支持。

第三,如果通過完全市場化融資有困難,政策性銀行就應該跟進,發揮補短板作用。

 


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